Shopify Payments : examen, utilisation, frais et fonctionnement

Dernière mise à jour: April 01, 2024

Qu’est-ce que Shopify Paiements ?

Shopify Payments est le fournisseur de paiement interne de Shopify qui facilite les transactions en ligne pour les magasins Shopify en tant que passerelle de paiement par défaut.

Étant donné que Shopify Payments est alimenté par la technologie Stripe, il s’agit essentiellement du même processeur de paiement, mais il est beaucoup plus convivial pour les commerçants et entièrement intégré à votre magasin.

Conditions requises pour utiliser Shopify Payments

Shopify Payments vous demande de soumettre les informations suivantes :

Votre numéro d’identification d’employeur (EIN)
Vos informations bancaires
Veuillez également consulter ces exigences supplémentaires avant d’utiliser les paiements Shopify :

Selon le pays et la région dans lesquels vous vous trouvez, Shopify Payments peut ne pas être disponible pour votre boutique.

Il convient de noter que la fonctionnalité d’authentification en deux étapes est requise pour utiliser Shopify Payments, et si vous la désactivez à l’avenir, votre compte et vos informations financières seront vulnérables aux attaques potentielles.

Tout au long de cet article, nous vous guiderons plus profondément dans ce sujet.

Pourquoi utiliser Shopify Paiements ?

1. Il est facile de configurer Shopify Payments.

Shopify Payments est la passerelle de paiement par défaut pour votre boutique. Il est conçu pour la plateforme Shopify, par la plateforme Shopify ! Dès que vous configurez Shopify Payments pour votre boutique, vos finances seront synchronisées avec vos ventes et votre inventaire, vous n’avez donc pas besoin de passer par un fournisseur tiers pour accepter les paiements.

2. Shopify Payments est entièrement intégré à votre boutique Shopify

Shopify Payments conserve vos données sur votre tableau de bord Shopify afin que toutes vos commandes et tous vos paiements puissent être suivis en un seul endroit.

De plus, Shopify Payments garde vos clients sur votre site Web car toutes les transactions sont traitées sur votre boutique Shopify.

Dans le cas de PayPal ou d’autres fournisseurs tiers, les acheteurs seront dirigés vers la plateforme pour finaliser la transaction. Cela pourrait entraîner une confusion ou une baisse de votre taux de conversion, car vos clients sont très sensibles à une perturbation de leur expérience d’achat.

3. Les frais de transaction de Shopify Payments sont de 0

Outre le taux de carte de crédit qui varie en fonction de votre forfait Shopify, les frais de Shopify Payments sont de 0.

En d’autres termes, Shopify Payments n’a pas de frais mensuels, pas de frais cachés et pas de frais d’installation.

Pendant ce temps, l’utilisation de fournisseurs de services de paiement tiers au lieu de Shopify Payments entraînera des frais de transaction.

Pour les services de paiement tiers, Shopify facture des frais de 2 % sur toutes les transactions Basic Shopify, de 1 % sur les transactions du plan Shopify standard et de 0,5 % sur les transactions du plan Shopify avancé.

4. Shopify Payments prend en charge les ventes hors ligne

Shopify Payments est disponible pour les ventes hors ligne, car il est intégré à votre Shopify PDV.

Cela signifie que vos données commerciales sont unifiées, y compris les ventes en ligne et en magasin. Cependant, ce n’est pas le cas avec Paypal, car il ne prend pas en charge les paiements POS.

5. Les clients ont plus d’options de paiement

Shopify Payments n’est pas le seul fournisseur de paiement parmi lequel vous pouvez choisir. Vous pouvez ajouter d’autres fournisseurs de paiement, tels que Paypal, à votre boutique Shopify.

Cela signifie que vos clients auront plus d’options de paiement lors de leurs achats sur votre boutique Shopify, car davantage de méthodes de paiement sont disponibles à la caisse. Comment fonctionne le traitement des paiements Shopify Payments ?

Shopify Payment vous aide à accepter les paiements en ligne effectués avec des cartes de crédit et des cartes de débit de Visa, MasterCard, AMEX, Cryptocurrency, etc.

Shopify Payments accepte également les cartes de débit et de crédit Diner Club, et Elo, JCB et Union Pay automatiquement via Discover. De plus, les plans Shopify permettent également aux entreprises de vendre dans plusieurs devises et de gérer les ventes internationales via des magasins en ligne.

Et pour collecter vos fonds, Shopify Payout est l’endroit où vous pouvez recevoir votre argent si un client utilise Shopify Payments et des paiements accélérés spécifiques.

Qui peut utiliser Shopify Payments ?

Actuellement, Shopify Payments n’est disponible que pour les boutiques de certains pays. Voici la liste des pays pris en charge par Shopify Payments :

Australie
L’Autriche
Belgique
Canada
Danemark
Tchéquie
Finlande
France
Allemagne
RAS de Hong Kong
Irlande
Italie
Japon
Pays-Bas
Nouvelle-Zélande
le Portugal
Singapour
Espagne
Suède
Suisse
Royaume-Uni
États-Unis

Est-ce que Shopify Payments a des frais ?

Frais de traitement pour les paiements par carte de crédit

Les frais de Shopify Payments sont de 0. Les seuls frais seront le taux de carte de crédit qui est inclus et varie en fonction de vos forfaits Shopify

Plan de base : 2,9 % + 30 ¢ USD en ligne ; 2,7 % + 0 ¢ USD en personne
Forfait Shopify : 2,6 % + 30 ¢ USD en ligne ; 2,5 % + 0 ¢ USD en personne
Plan avancé : 2,4 % + 30 ¢ USD en ligne ; 2,4 % + 0 ¢ USD en personne

Shopify renoncera également à la commission de 0,5 % à 2,0 % qu’elle facturerait autrement sur chaque vente. En d’autres termes, Shopify Payments n’a pas de frais mensuels, pas de frais cachés et pas de frais d’installation.

Les frais de transaction

Pendant ce temps, l’utilisation d’un fournisseur de paiement tiers au lieu de Shopify Payments entraînera des frais de transaction.

Frais supplémentaires

Frais de rétrofacturation

Les rétrofacturations, également appelées litiges de paiement, se produisent lorsqu’un client conteste une transaction par carte de crédit ou de débit. Pour être plus précis, cela se produit lorsqu’un titulaire de carte remet en question une transaction et demande à la banque émettrice de sa carte de l’annuler.

Shopify facturera des frais de $15 si vous subissez une rétrofacturation. Il remboursera également les frais si vous gagnez (mais vous ne le ferez pas la plupart du temps).

Voici les raisons courantes qui provoquent une rétrofacturation :

Transactions frauduleuses Par exemple, la carte de crédit utilisée pour l’achat de vos produits a été volée.
Problèmes d’expédition, de livraison ou de tarification cela se produit souvent lorsqu’il y a une erreur sur l’expédition du produit, ce qui empêche les clients de recevoir leurs commandes.
Crédit non traité Parfois, vos clients font des erreurs et souhaitent annuler les commandes.
Insatisfaction à l’égard d’un produit ou d’un service cela se produit lorsque les produits sont endommagés ou ne correspondent pas à l’annonce.
Nom commercial méconnaissable Cela peut être dû au fait que le nom de l’entreprise ne correspond pas au nom sur les reçus.
Échec de l’annulation de l’abonnement cela peut arriver lorsque vos clients ont oublié un renouvellement d’abonnement et contestent la transaction pour l’annuler.

Pour les cartes de crédit émises en dehors des États-Unis

Les transactions sur cartes de crédit émises en dehors des États-Unis entraînent des frais de 1 %.

Comment configurer Shopify Payments ?

Étape 1 : Vérifiez si vous êtes éligible

Vous ne pourrez pas utiliser Shopify Payments si vous n’êtes pas dans l’un des pays où la plateforme de commerce Shopify est disponible.

Il est également nécessaire d’ouvrir un compte auprès d’une banque située dans votre pays, bien que les exigences bancaires varient d’un pays à l’autre.

De plus, vous devez vous assurer que vous ne faites pas partie de la liste des entreprises interdites, qui varie légèrement d’un pays à l’autre.

Étape 2 : Configurez votre compte

Accédez à Paramètres > Paiements.
Cliquez sur Ajouter des détails sur l’entreprise - si vous n’avez pas soumis les vôtres.

Selon votre type d’entreprise, vous devrez peut-être également fournir votre EIN (ou d’autres identifiants) ainsi que vos informations personnelles. Téléchargez tous les documents requis et vous pourrez aller de l’avant.

L’EIN (aussi parfois appelé « numéro d’identification fiscale de l’entreprise ») est un numéro unique à 9 chiffres qui identifie votre organisation, de la même manière qu’un numéro de sécurité sociale vous identifie personnellement. Dans le cadre de votre EIN, l’IRS identifie votre entreprise.

En plus des dépôts liés à l’IRS, votre EIN peut également être requis pour ouvrir un compte bancaire professionnel, obtenir une licence commerciale ou demander un prêt commercial.

Étape 3 : Paiements Shopify actifs

Activez Shopify Payments si vous avez déjà activé un processeur de paiement.

Votre processeur de paiement actuel sera supprimé de votre compte et remplacé par Shopify Payments.

Cette option se trouve sous Paramètres > Paiements.

Étape 4 : configurer Shopify Payments

Notifications de paiement : indiquez si vous souhaitez être averti par e-mail lorsque vous recevez un paiement.
Outils de prévention de la fraude : en activant le système de vérification d’adresse (AVS) ainsi que la valeur de vérification de la carte (CVV), ous pouvez rendre les choses un peu plus difficiles pour les fraudeurs.
Ceux-ci nécessitent des informations supplémentaires de la part de vos clients avant qu’ils ne puissent effectuer une transaction par carte de crédit. Nous vous recommandons d’activer ces fonctionnalités, bien qu’elles ne fonctionnent que si la banque émettrice de la carte du client est compatible avec elles.
Votre compte bancaire : Cette section vous permet de mettre à jour les informations de votre compte bancaire.
Informations de facturation du client : plusieurs ajustements peuvent être apportés aux informations qui apparaissent sur la facture de carte de crédit d’un client. Il est également nécessaire d’inclure votre numéro de téléphone.
Informations fiscales : Auparavant, vous avez saisi ces informations, mais si des modifications ont eu lieu, vous pouvez les ajuster ici, ainsi que toute exigence fiscale supplémentaire imposée par votre gouvernement.

Étape 5 : Activer l’application PDV (facultatif)

Avec Shopify Payments, un lecteur de carte Shopify et l’application Shopify PDV peuvent aider les entreprises à réaliser des ventes en personne.

Téléchargez l’application Shopify PDV depuis l’App Store de Shopify
Accédez à Paramètres > Paramètres de paiement.
Dans la section Types de paiement par défaut, l’option de carte de crédit/débit doit indiquer « Acceptée ».

Quels sont les inconvénients de Shopify Payments ?

1. Shopify Payments n’est pas disponible dans tous les pays :

Shopify Payments n’est actuellement disponible que dans 22 pays. Veuillez consulter la liste des pays pris en charge par Shopify Payments que nous avons mentionnés ci-dessus.

Shopify élargit constamment cette liste. Cependant, il faut du temps pour créer une version de Shopify Payments conforme aux réglementations du pays spécifique.

2. Shopify et Shopify Payments vous demandent de suivre les conditions générales de leurs produits

Selon les conditions générales de Shopify, il existe une liste de produits et services interdits qui ne seront pas pris en charge sur Shopify (ainsi que Shopify Payments).

Veuillez vérifier si votre entreprise en ligne entre dans ces catégories :

Services financiers et professionnels

Services de crédit et d’investissement
Argent et services juridiques
Monnaie virtuelle ou valeur stockée

Violation de propriété intellectuelle, produits et services réglementés ou illégaux

Contenu et services pour adultes
Marchandises contrefaites ou non autorisées
Jeux d’argent
Violation de la propriété intellectuelle ou des droits de propriété
Produits ou services réglementés ou illégaux
Les sanctions

Produits ou services autrement interdits par la loi ou les partenaires financiers de Shopify

Agrégation
Attirail de drogue
Entreprises à haut risque
Commercialisation à paliers multiples
Pseudo-pharmacie
Activité sur les réseaux sociaux
Substances conçues pour imiter les drogues illégales

Utilisation de Shopify Payments d’une manière incompatible avec son utilisation prévue ou expressément interdite dans les conditions du sous-traitant

Crédits jeu vidéo ou monde virtuel
Pratiques déloyales, prédatrices ou trompeuses
Opportunités d’investissement ou d’autres services qui offrent des récompenses élevées
Publications Mugshot ou sites Web payants
Services sans valeur ajoutée

3. Frais de rétrofacturation élevés

Pour chaque rétrofacturation, Shopify Payments vous facturera $15 - ce qui est considérable alors que vous avez déjà une perte due à des coûts cachés, notamment des coûts d’exploitation, de marketing, etc.

Normalement, les rétrofacturations coûtent de $20 à $100 . Cependant, alors que certaines banques acquéreuses facturent aux commerçants aussi peu que $5 pour une rétrofacturation, certaines banques peuvent coûter $250 par rétrofacturation à un commerçant à haut risque.

4. Compte soudain gelé

Shopify peut toujours geler votre paiement en cas de rétrofacturation ou lorsqu’il soupçonne une pratique frauduleuse.

Tant que le problème n’est pas résolu, vous ne pourrez pas recevoir votre paiement - ce qui est très controversé parmi les vendeurs de la communauté Shopify.

Points clés à retenir

Shopify Payments est alimenté par la technologie Stripe, c’est essentiellement le même processeur de paiement, mais il est beaucoup plus convivial pour les commerçants et entièrement intégré (en tant que service de paiement par défaut) dans votre magasin.
Shopify Payments n’a pas de frais mensuels, pas de frais cachés et pas de frais d’installation. Mais vous devrez faire face à des frais de rétrofacturation et à des frais de 1% pour les cartes de crédit émises en dehors des États-Unis.
Shopify Payments n’est disponible que dans certains pays et contient une liste de produits/services interdits
Parfois, il est ennuyeux de voir Shopify geler votre paiement.

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Sam Nguyen

Sam Nguyen is the CEO and founder of Avada Commerce, an e-commerce solution provider headquartered in Singapore. He is an expert on the Shopify e-commerce platform for online stores and retail point-of-sale systems. Sam loves talking about e-commerce and he aims to help over a million online businesses grow and thrive.